Stéphanie PONTUS
Gestion patrimoine - Thones Gestionnaire de patrimoine

Introduction: 

Aujourd’hui, on parle beaucoup d’argent… mais très peu de stratégie.  
La plupart des gens travaillent dur, épargnent, investissent parfois… mais sans réelle vision globale.

Je m’appelle Stéphanie Pontus, je suis conseillère en gestion de patrimoine depuis maintenant 10 ans.  
Et depuis début 2026, je suis installée en Haute-Savoie, suite à la reprise d’un portefeuille clients local, pour Gan Patrimoine ; filiale d'expertise du groupe groupama. 

Ce qui m’anime dans mon métier, ce n’est pas simplement de parler de finances.  
C’est d’accompagner des personnes dans des décisions qui impactent concrètement leur vie : leurs projets, leur sécurité, leur avenir et celui de leurs proches.

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 Mon métier: 

Concrètement, mon rôle, c’est d’aider mes clients à prendre les bonnes décisions avec leur argent, au bon moment.

J’accompagne à la fois des particuliers et des chefs d’entreprise sur des sujets essentiels :  
comment mieux organiser leur patrimoine, comment optimiser leur fiscalité, comment préparer leur retraite, mais aussi comment protéger leur situation personnelle et professionnelle.

J’interviens également sur toute la partie protection sociale, qui est souvent sous-estimée : prévoyance, protection en cas d’arrêt de travail, invalidité ou décès.  
C’est un point clé, surtout pour les indépendants et les dirigeants, qui sont souvent moins bien couverts.

Par exemple, j’accompagne des clients qui ont une bonne capacité d’épargne mais qui ne savent pas où investir efficacement.  
Des chefs d’entreprise qui souhaitent anticiper la transmission de leur activité ou sécuriser leur situation personnelle.  
Ou encore des familles qui veulent protéger leurs proches tout en développant leur patrimoine.

L’idée, ce n’est pas de proposer une solution standard.  
C’est de construire une stratégie globale et sur mesure, adaptée à chaque situation.

 Ma valeur ajoutée:

Ce qui fait ma différence, aujourd’hui, c’est d’abord mon expérience.  
10 ans dans ce métier, ça m’a permis de voir beaucoup de situations différentes… et surtout de comprendre que chaque client est unique.

Je prends le temps d’écouter, de comprendre les objectifs, les contraintes, et parfois même les inquiétudes.

Je ne suis pas là pour vendre un produit.  
Je suis là pour construire une relation de confiance dans la durée.

Mon installation récente en Haute-Savoie, avec la reprise d’un portefeuille clients, s’inscrit justement dans cette logique de continuité et d’accompagnement sur le long terme.

Mes clients savent qu’ils peuvent compter sur moi, pas seulement aujourd’hui, mais aussi dans 5, 10 ou 20 ans.

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 Mes clients et mes partenaires:

Aujourd’hui, j’accompagne principalement des chefs d’entreprise, des professions libérales, des cadres, ou des familles qui souhaitent structurer et développer leur patrimoine.

Typiquement, des personnes qui ont déjà construit quelque chose… mais qui se posent des questions sur la suite.

Je travaille aussi beaucoup en collaboration avec des partenaires :  
experts-comptables, notaires, agents immobiliers ou courtiers.

Par exemple, si vous connaissez quelqu’un qui vient de vendre un bien, qui a une rentrée d’argent importante, ou qui s’interroge sur sa retraite ou sa fiscalité… c’est exactement le type de situation où je peux intervenir.

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Conclusion: 

Si je devais résumer mon métier en une phrase :  
j’aide mes clients à transformer leurs décisions financières en véritables projets de vie.

Si autour de vous, vous avez des personnes qui se posent des questions sur leur patrimoine, leur fiscalité ou leurs investissements, je serai ravie d’échanger avec elles.

Et bien sûr, je serai également très heureuse de discuter avec vous à la fin de cette réunion.

Merci beaucoup.