AURELIA POHER
Gestion patrimoine - Aix-en-Provence AP FINE INVEST

"Mon métier est de découvrir le potentiel patrimonial de mes clients et de leur ouvrir le champ des possibles sur les marchés financiers et immobilier. Grâce à une stratégie robuste, je leur évite les erreurs et maximise les rendements. Je privilégie des stratégies durables, transparentes et orientées vers la performance à long terme."

Conseiller en Investissement Financier et Immobilier à Aix-en-Provence : une expertise de référence depuis plus de 20 ans en France et à l'étranger

Conseiller en investissement financier et immobilier basé à Aix-en-Provence, dans les Bouches-du-Rhône, j’accompagne depuis plus de 20 ans des chefs d’entreprise, investisseurs privés, particuliers et expatriés dans la structuration, l’optimisation et la valorisation de leur patrimoine, en France et à l’international. Mon activité s’adresse à des clients exigeants recherchant un accompagnement stratégique, indépendant et durable en matière d’investissement financier et immobilier.

Mon positionnement repose sur une approche globale du patrimoine, intégrant à la fois les enjeux financiers, immobiliers, fiscaux et patrimoniaux, afin de construire des stratégies cohérentes, personnalisées et adaptées aux objectifs de long terme de chaque client. En tant que conseiller en investissement financier (CIF) et conseiller en investissement immobilier, j’interviens aussi bien à Aix-en-Provence, en région Provence-Alpes-Côte d’Azur, que sur l’ensemble du territoire français.

Grâce à une expérience approfondie des marchés financiers et immobiliers, je propose des solutions d’investissement sur mesure, orientées vers la croissance des portefeuilles, la sécurisation des actifs, la diversification des investissements et l’optimisation fiscale, dans un cadre réglementaire strict et transparent.

Une expertise reconnue en stratégie patrimoniale, financière et immobilière

Mon expertise s’appuie sur un parcours académique d’excellence et une solide expérience de terrain. Diplômée de l’ESSEC, de Sciences Po Aix, et titulaire d’un Master 2 en Finance et Gestion Patrimoniale (AMU), je dispose d’une formation complète en finance, économie, stratégie et gestion de patrimoine. Je suis également Chartered Surveyor (RICS), garantissant une expertise reconnue en évaluation et analyse immobilière à l’échelle internationale.

Je suis par ailleurs certifiée AMF, certifiée CIF (Conseiller en Investissement Financier) et certifiée CESGA, attestant de compétences approfondies en finance durable, gouvernance et investissements responsables. Ces certifications assurent à mes clients un accompagnement conforme aux exigences réglementaires et aux meilleures pratiques du secteur.

J’interviens sur l’ensemble des classes d’actifs et dispositifs patrimoniaux :

• investissements financiers (allocation d’actifs, diversification, gestion du risque),
• investissements immobiliers (ancien, neuf, locatif, résidentiel, professionnel),
• SCPI, OPCI et immobilier collectif,
• stratégies de financement immobilier,
• optimisation fiscale et structuration patrimoniale,
• préparation de la retraite et transmission du patrimoine.

Cette approche transversale me permet de proposer des stratégies patrimoniales globales, cohérentes et alignées avec les objectifs de vie et professionnels de mes clients.

Des solutions d’investissement personnalisées pour chefs d’entreprise, expatriés et investisseurs privés

Mon activité de conseiller en investissement financier et immobilier à Aix-en-Provence s’adresse principalement à :

• des chefs d’entreprise souhaitant structurer et valoriser leur patrimoine professionnel et personnel,
• des particuliers à hauts revenus recherchant des solutions d’investissement performantes et sécurisées,
• des clients expatriés souhaitant investir en France ou optimiser leur patrimoine existant,
• des investisseurs immobiliers à la recherche d’opportunités adaptées à leur profil de risque.

Chaque mission débute par une analyse approfondie de la situation patrimoniale, financière et fiscale du client. Cette phase permet de définir une stratégie d’investissement personnalisée, intégrant les contraintes réglementaires, les objectifs de rendement, les horizons d’investissement et la tolérance au risque.

J’accompagne notamment mes clients dans :

• la structuration et la croissance de portefeuilles financiers,
• la mise en place de stratégies d’investissement financier et immobilier performantes,
• la sélection de SCPI adaptées aux objectifs de rendement et de diversification,
• l’optimisation du financement immobilier,
• la réduction et l’optimisation de la fiscalité patrimoniale,
• la préparation de la retraite et la sécurisation des revenus futurs.

Des résultats concrets : performance, optimisation et création de valeur patrimoniale

Depuis plus de deux décennies, j’ai accompagné mes clients dans la croissance durable de leur patrimoine, avec des résultats mesurables et pérennes. Mon intervention se traduit par :

• une croissance maîtrisée des portefeuilles financiers, grâce à une allocation d’actifs rigoureuse et diversifiée,
• des projets immobiliers optimisés, tant sur le plan financier que fiscal,
• des économies fiscales significatives, obtenues par la mise en place de stratégies adaptées et conformes à la réglementation,
• une meilleure visibilité patrimoniale, permettant aux clients de prendre des décisions éclairées et stratégiques.

Mon approche privilégie la gestion du risque, la compréhension des marchés et la pédagogie. J’accorde une importance particulière à la transparence, à la clarté des recommandations et à l’accompagnement sur le long terme. Cette relation de confiance constitue un facteur clé de réussite dans la mise en œuvre de stratégies patrimoniales efficaces.

Une vision indépendante et durable du conseil en investissement financier et immobilier

En tant que conseiller en investissement financier et immobilier indépendant, j’adopte une vision à long terme du patrimoine, fondée sur la création de valeur durable, la sécurisation des actifs et l’alignement des investissements avec les objectifs personnels et professionnels de mes clients.

Mon expertise en finance durable, validée par la certification CESGA, me permet d’intégrer les critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) dans les stratégies d’investissement, lorsque cela est pertinent, afin de concilier performance financière et responsabilité.

Basée à Aix-en-Provence, j’interviens sur l’ensemble du territoire français, auprès de clients recherchant un conseil en investissement financier et immobilier de haut niveau, personnalisé et conforme aux exigences réglementaires. Mon objectif est d’être un partenaire stratégique de confiance, capable d’accompagner chaque client à chaque étape de sa vie patrimoniale.