Vinciane CASTELLI
Gestion patrimoine - PLAN DE CUQUES Master Conseil

Vinciane Castelli : votre gestionnaire de patrimoine en région PACA depuis 12 ans

Une expertise confirmée en gestion de patrimoine au service de vos objectifs

Depuis plus de douze ans, j’accompagne des particuliers, familles et entrepreneurs dans l’optimisation de leur patrimoine sur Marseille, Aix-en-Provence et l’ensemble de la région PACA. Mon rôle : vous aider à prendre les meilleures décisions pour protéger votre avenir financier, sécuriser vos proches et développer vos investissements.

En tant que gestionnaire de patrimoine indépendante, je propose une approche globale, personnalisée et totalement alignée avec vos intérêts. Contrairement aux établissements financiers ou aux réseaux commerciaux, mon conseil est entièrement objectivé : chaque solution est choisie pour répondre à vos besoins réels, à votre situation personnelle et à vos projets de vie.

La gestion de patrimoine est un domaine en constante évolution. Les réglementations fiscales changent régulièrement, les marchés financiers se transforment, les stratégies immobilières se diversifient. Mon rôle est donc de vous guider avec pédagogie, clarté et transparence.
Grâce à mon expérience de terrain et à ma connaissance fine du contexte économique de la région PACA, je vous aide à prendre des décisions éclairées, au bon moment, avec une vision globale et cohérente de votre patrimoine.

Fiscalité : optimiser votre imposition et sécuriser votre avenir financier

La fiscalité française est complexe, en perpétuelle évolution, et peut rapidement devenir une source d’incompréhension ou de dépenses excessives. Depuis plus d’une décennie, j’accompagne mes clients dans la réduction de leur imposition, la maîtrise des mécanismes fiscaux et la mise en place de solutions adaptées.

Mes domaines d’intervention en fiscalité :

• Étude approfondie de votre situation fiscale actuelle

• Identification des leviers de réduction d’impôt

• Optimisation via l’immobilier défiscalisant (Pinel, LMNP, Denormandie…)

• Optimisation via l’épargne et les contrats d’assurance-vie

• Conseils sur la fiscalité du couple, de la famille ou de l’entreprise

• Arbitrage des revenus fonciers et des plus-values immobilières

• Accompagnement sur les choix fiscaux patrimoniaux (IFI, donation, transmission)

Mon objectif est double :

1. Vous faire économiser intelligemment, en respectant la législation.

2. Créer une stratégie globale durable, plutôt que des solutions isolées.

Chaque recommandation fiscale est accompagnée d’explications claires, de projections chiffrées et d'une vision long terme, afin que vous compreniez parfaitement les impacts sur votre patrimoine présent et futur.

Épargne et investissements : construire une stratégie performante et adaptée

Bien épargner ne consiste pas seulement à mettre de l’argent de côté. C’est faire des choix pertinents, cohérents avec votre profil d’investisseur, votre horizon de temps et vos objectifs.

Grâce à 12 années d’expérience, je vous accompagne dans la mise en place d’une stratégie d’épargne sur mesure, qu’elle soit prudente, équilibrée ou dynamique.

Types de placements que je conseille :

• Assurance-vie (fonds euros, unités de compte, allocation personnalisée)

• Plan d’épargne retraite (PER) individuel ou entreprise

• Épargne de précaution optimisée

• Solutions de diversification (obligations, fonds structurés, produits de trésorerie)

• Investissements responsables ou thématiques (environnement, innovation…)

Chaque placement est analysé selon des critères rigoureux :
? performance potentielle
? sécurité et volatilité
? fiscalité
? frais associés
? cohérence avec votre stratégie globale

Mon rôle est aussi de vous accompagner dans le temps, avec des points réguliers et des arbitrages lorsque nécessaire. Une bonne stratégie patrimoniale évolue en fonction de votre vie : changement professionnel, naissance, achat immobilier, succession, création d’entreprise… Je suis à vos côtés pour adapter votre épargne en continu.

Immobilier et transmission : deux piliers essentiels d’un patrimoine durable

L’immobilier est souvent le cœur du patrimoine des Français. Grâce à mon implantation sur Marseille, Aix-en-Provence et la région PACA, je dispose d’une excellente connaissance du marché local, de ses opportunités et de ses spécificités.

Stratégies immobilières que je mets en place :

• Investissement locatif meublé ou nu

• LMNP au réel

• Immobilier défiscalisant (Pinel, Malraux, Monuments Historiques…)

• Achat de résidence principale ou secondaire

• Analyse de rentabilité et gestion des risques

• Optimisation des revenus fonciers

• Accompagnement sur les opérations de transmission immobilière

J’accompagne également mes clients dans toutes les étapes d’une stratégie de transmission patrimoniale réussie, qu’elle soit immobilière ou financière. Anticiper est essentiel pour éviter des droits de succession trop lourds ou des conflits familiaux.

Transmission : ce que je vous propose

• Étude complète de votre patrimoine

• Audit des conséquences successorales

• Mise en place de donations, démembrements, ou pactes successoraux

• Optimisation de la protection du conjoint

• Transmission d’entreprise ou de biens professionnels

Une bonne transmission se prépare bien avant le passage à l’acte. Ensemble, nous construisons des solutions qui respectent vos souhaits, protègent vos proches et minimisent l’impact fiscal.

Une approche humaine, personnalisée et locale pour accompagner durablement vos projets

La gestion de patrimoine n’est pas seulement une affaire de chiffres, de placements et de stratégies. C’est avant tout une relation de confiance, basée sur l’écoute, la compréhension des enjeux personnels et une réelle proximité.

Installée en région PACA depuis plus de douze ans, j’ai développé une relation privilégiée avec mes clients. Je valorise une approche accessible, transparente et pédagogique pour que chaque personne puisse prendre les bonnes décisions, même sur des sujets complexes.

Mon engagement :

• Vous offrir un accompagnement sur mesure

• Mettre la pédagogie au cœur de chaque rendez-vous

• Co-construire une stratégie adaptée à vos besoins

• Suivre votre dossier sur le long terme

• Prioriser vos intérêts avant tout

Chaque patrimoine est unique : il raconte une histoire, des réussites, des projets, des changements de vie. C’est pourquoi je consacre le temps nécessaire à bien comprendre le vôtre, afin de vous offrir des conseils réellement personnalisés.

Conclusion

Que vous souhaitiez réduire votre fiscalité, préparer votre retraite, optimiser votre épargne, investir dans l’immobilier ou organiser votre transmission, je vous accompagne avec expertise, transparence et bienveillance.

Depuis douze ans, j’ai choisi de placer l’humain et la personnalisation au cœur de ma démarche. Installée à Marseille, Aix-en-Provence et dans l’ensemble de la région PACA, je mets mon expérience au service de votre patrimoine et de vos projets de vie.

Votre patrimoine mérite un accompagnement de qualité. Contactez-moi pour en discuter.